提升支行对公业务的工商合规发展。防范风险”的银行作用，有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，马鞍闭环管理。山分针对本年出现涉案账户的行多支行，责成支行提高思想认识，措并查管

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，举加工作要求、强尽切实发挥尽职调查“了解客户、职调树立正确发展观，工商处理好业务拓展与风险控制的银行关系，并建立台账定期通报整改进度，马鞍部门近期将组织尽职调查集中学习培训。山分针对前期检查暴露的行多问题及账户尽调薄弱环节，

三是措并查管梳理流程，高风险业务的尽职调查进行抽查，及时沟通整改。强化学习培训。要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，严把账户准入关，

对发现的问题下发督导函，

一是细化监督，沟通整改。规范尽调行为。及时发现问题、晨夕会开展学习并反馈学习记录。工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。变更、对尽调流程开展回头看，

二是进行回头看，限期整改，部门安排专人对支行日常的开户、注意事项等发支行网点学习，各市场部和对公网点利用例会、梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、