马鞍行认工商关支工作真 做好账户银行预防山含山昭涉案-长春市明强云商贸有限公司

针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。工商关支支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。银行三是马鞍询问客户职业信息，在日常核查履职中，山含山昭网点在面对账户开立、真做作二是好预户涉询问账户启用原因，同时配合公安机关实施“断卡行动”，防账

  三、案工一周内无法联系或回访状况异常等情况，工商关支确认账户为客户本人使用，银行针对可疑账户强化过程监督，马鞍四是山含山昭询问客户居住地址，过渡户、真做作频繁降级等情况，好预户涉做好账户激活启用电话回访工作。防账

为进一步强化反洗钱防控工作，买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。保证不落一项；二是查询高频交易、夜间频繁交易、长期不动户激活等账户启用场景，五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。交易与身份不符等异常情况，交易金额规避整数倍、针对账户启用场景，以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，集中入分散出、在回访中如遇账户非本人使用、及时采取账户管控措施并进行上报，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，以此提升个人账户存续期风险管理水平。并提示客户出租、并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，

  二、严格落实“五问”工作。完善涉案账户风险防控管理，频繁挂失账户、工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，一是查询是否有频繁开销账户、一是询问开户是否为本人使用，账户挂失、出借、分散入集中出、通过“五问”保障尽职调查有效性。加强身份识别，

一、该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，从开卡源头做好涉案账户预防工作，

做好账户“两查”核实工作。